Політика AML/KYC

ПОЛІТИКА AML/KYC

Останнє оновлення: 27 березня 2026 р.

Ця Політика описує заходи з протидії відмиванню грошей (AML — Anti-Money Laundering) та процедури ідентифікації клієнтів (KYC — Know Your Customer), що застосовуються оператором. Оператор — Hollycorn N.V., що діє на підставі ліцензії Curacao eGaming (1668/JAZ). Дотримання вимог AML/KYC є обов'язковою умовою ліцензійної діяльності та спрямоване на запобігання використанню платформи в незаконних фінансових операціях.

1. Терміни та визначення

• AML (Anti-Money Laundering) — комплекс заходів із запобігання легалізації грошових коштів, отриманих злочинним шляхом.
• KYC (Know Your Customer) — процедура ідентифікації та верифікації особи користувача перед наданням фінансових послуг.
• PEP (Politically Exposed Person) — політично значуща особа: чинний або колишній державний чиновник, а також його найближчі родичі та ділові партнери.
• Підозріла транзакція — фінансова операція, структура або характер якої не відповідають звичайній ігровій активності користувача або вказують на можливе відмивання грошей.
• Source of Funds (SOF) — джерело коштів, що використовуються для поповнення ігрового рахунку.
• Enhanced Due Diligence (EDD) — посилена перевірка, що застосовується до користувачів із підвищеним рівнем ризику.

2. Принципи політики

Казино будує свою діяльність на таких AML-принципах:

• Ідентифікація кожного користувача до надання доступу до фінансових операцій.
• Моніторинг транзакцій у режимі реального часу для виявлення підозрілої активності.
• Відмова в обслуговуванні особам із санкційних списків та юрисдикцій із високим рівнем ризику.
• Зберігання документації та історії транзакцій відповідно до вимог ліцензіата.
• Взаємодія з регуляторними органами на запит у межах чинного законодавства.

3. Процедура KYC — верифікація особи

Стандартна верифікація

Верифікація є обов'язковою для всіх користувачів до першого виведення коштів. Для проходження KYC необхідно завантажити в особистий кабінет такі документи:

Строк обробки документів — до 24 годин. До завершення верифікації виведення коштів недоступне. Ставки та поповнення рахунку у стандартному режимі доступні.

Посилена верифікація (EDD)

Оператор має право запросити додаткові документи в таких випадках:

• Сума виведення за місяць перевищує встановлений пороговий рівень.
• Користувач ідентифікований як PEP або пов'язаний з PEP.
• Транзакції користувача відповідають ознакам підозрілої активності.
• Користувач зареєстрований у юрисдикції з високим рівнем ризику за стандартами FATF.
• Надійшов запит від регуляторного органу.

При EDD можуть бути запрошені: підтвердження джерела доходу (довідка з місця роботи, податкова декларація, банківська виписка за 3–6 місяців), підтвердження джерела коштів для великих депозитів, а також додаткова ідентифікація через відеодзвінок із співробітником служби безпеки.

4. Моніторинг транзакцій

Всі фінансові операції на платформі проходять автоматичний моніторинг. Ознаки, що можуть ініціювати перевірку:

• Багаторазові депозити на суми, близькі до порогових значень верифікації, протягом короткого періоду.
• Поповнення рахунку з подальшим виведенням без значної ігрової активності.
• Використання кількох платіжних методів, не пов'язаних між собою.
• Нетипові паттерни ставок: систематичні ставки на малоймовірні результати з високими коефіцієнтами без очевидної стратегії.
• Спроби проведення транзакцій із юрисдикцій, що не відповідають країні реєстрації.
• Використання VPN або анонімізуючих сервісів при фінансових операціях.

5. Заборонені юрисдикції та особи

Оператор відмовляє в реєстрації та обслуговуванні таким категоріям осіб:

• Громадянам та резидентам юрисдикцій, включених до чорних і сірих списків FATF.
• Особам, включеним до міжнародних санкційних списків: ООН, ЄС, OFAC (США), HM Treasury (Велика Британія).
• Особам, щодо яких винесено кримінальне обвинувачення, пов'язане з фінансовими злочинами.
• Юридичним особам — реєстрація та відкриття рахунків лише для фізичних осіб.

Актуальний список заборонених юрисдикцій доступний у розділі «Умови та положення». Оператор оновлює його відповідно до змін у міжнародному санкційному законодавстві.

6. Дії при виявленні підозрілої активності

При виявленні ознак відмивання грошей або шахрайства оператор має право:

1. Призупинити операції за рахунком до завершення внутрішньої перевірки.
2. Заблокувати виведення коштів та запросити додаткові документи.
3. Анулювати ставки та бонуси, отримані в період підозрілої активності.
4. Закрити акаунт із утриманням коштів до завершення перевірки та передачі матеріалів регулятору.
5. Направити звіт про підозрілу транзакцію до відповідних регуляторних органів без повідомлення користувача — відповідно до вимог законодавства про протидію відмиванню грошей.

Повідомлення користувача про факт направлення звіту регулятору («tipping off») заборонено чинним AML-законодавством і не здійснюється.

7. Зберігання документації

Оператор зберігає KYC-документи та історію транзакцій відповідно до таких строків:

8. Права та обов'язки користувача

Користувач зобов'язаний:

• Надавати достовірні особисті та фінансові дані при реєстрації та верифікації.
• Використовувати лише власні платіжні методи — використання карток і рахунків третіх осіб заборонено.
• Повідомити оператора про зміну особистих даних (ім'я, адреса, громадянство) протягом 30 днів.
• На запит надати документи, що підтверджують джерело коштів.

Користувач має право:

• Запросити інформацію про статус верифікації свого акаунту через службу підтримки.
• Оскаржити рішення про блокування акаунту, надіславши письмове звернення до служби підтримки.
• Запросити роз'яснення щодо складу запрошених документів.

9. Контактна інформація

З питань AML/KYC звертайтеся до служби підтримки:

• Онлайн-чат: доступний на сайті та в мобільному застосунку 24/7.
• Email: служба підтримки казино.

Строк розгляду звернень, пов'язаних із верифікацією, — до 5 робочих днів. Строк розгляду апеляцій щодо блокування акаунту — до 10 робочих днів.