ПОЛИТИКА AML/KYC
Последнее обновление: 27 марта 2026 г.
Настоящая Политика описывает меры по противодействию отмыванию денег (AML — Anti-Money Laundering) и процедуры идентификации клиентов (KYC — Know Your Customer), применяемые оператором. Оператор — Hollycorn N.V., действующая под лицензией Curacao eGaming (1668/JAZ). Соблюдение требований AML/KYC является обязательным условием лицензионной деятельности и направлено на предотвращение использования платформы в незаконных финансовых операциях.
1. Термины и определения
- AML (Anti-Money Laundering) — комплекс мер по предотвращению легализации денежных средств, полученных преступным путем.
- KYC (Know Your Customer) — процедура идентификации и верификации личности пользователя перед предоставлением финансовых услуг.
- PEP (Politically Exposed Person) — политически значимое лицо: действующий или бывший государственный чиновник, а также его ближайшие родственники и деловые партнеры.
- Подозрительная транзакция — финансовая операция, структура или характер которой не соответствуют обычной игровой активности пользователя или указывает на возможное отмывание денег.
- Source of Funds (SOF) — источник средств, используемых для пополнения игрового счета.
- Enhanced Due Diligence (EDD) — усиленная проверка, применяемая к пользователям с повышенным уровнем риска.
2. Принципы политики
Казино строит свою деятельность на следующих AML-принципах:
- Идентификация каждого пользователя до предоставления доступа к финансовым операциям.
- Мониторинг транзакций в режиме реального времени для выявления подозрительной активности.
- Отказ в обслуживании лицам из санкционных списков и юрисдикций с высоким уровнем риска.
- Хранение документации и истории транзакций в соответствии с требованиями лицензиата.
- Взаимодействие с регуляторными органами по запросу в рамках действующего законодательства.
3. Процедура KYC — верификация личности
Стандартная верификация
Верификация обязательна для всех пользователей до первого вывода средств. Для прохождения KYC необходимо загрузить в личный кабинет следующие документы:
| Категория | Принимаемые документы | Требования |
|---|---|---|
| Удостоверение личности | Паспорт, ID-карта, водительское удостоверение | Действующий документ, все страницы читаемы, фото четкое |
| Подтверждение адреса | Банковская выписка, коммунальный счет, документ от государственного органа | Выдан не позднее 3 месяцев назад, содержит ФИО и адрес |
| Подтверждение платежного метода | Фото карты (только первые 6 и последние 4 цифры), скриншот электронного кошелька | Метод должен совпадать с использованным для депозита |
Срок обработки документов — до 24 часов. До завершения верификации вывод средств недоступен. Ставки и пополнение счета в стандартном режиме доступны.
Усиленная верификация (EDD)
Оператор вправе запросить дополнительные документы в следующих случаях:
- Сумма вывода за месяц превышает установленный пороговый уровень.
- Пользователь идентифицирован как PEP или связан с PEP.
- Транзакции пользователя соответствуют признакам подозрительной активности.
- Пользователь зарегистрирован в юрисдикции с высоким уровнем риска по стандартам FATF.
- Поступил запрос от регуляторного органа.
При EDD могут быть запрошены: подтверждение источника дохода (справка с места работы, налоговая декларация, банковская выписка за 3–6 месяцев), подтверждение источника средств для крупных депозитов, а также дополнительная идентификация через видеозвонок с сотрудником службы безопасности.
4. Мониторинг транзакций
Все финансовые операции на платформе проходят автоматический мониторинг. Признаки, которые могут инициировать проверку:
- Многократные депозиты на суммы, близкие к пороговым значениям верификации, в течение короткого периода.
- Пополнение счета с последующим выводом без значимой игровой активности.
- Использование нескольких платежных методов, не связанных между собой.
- Нетипичные паттерны ставок: систематические ставки на маловероятные исходы с высокими коэффициентами без очевидной стратегии.
- Попытки проведения транзакций из юрисдикций, не соответствующих стране регистрации.
- Использование VPN или анонимизирующих сервисов при финансовых операциях.
5. Запрещенные юрисдикции и лица
Оператор отказывает в регистрации и обслуживании следующим категориям лиц:
- Гражданам и резидентам юрисдикций, включенных в черные и серые списки FATF.
- Лицам, включенным в международные санкционные списки: ООН, ЕС, OFAC (США), HM Treasury (Великобритания).
- Лицам, в отношении которых вынесено уголовное обвинение, связанное с финансовыми преступлениями.
- Юридическим лицам — регистрация и открытие счетов только для физических лиц.
Актуальный список запрещенных юрисдикций доступен в разделе «Условия и положения». Оператор обновляет его в соответствии с изменениями в международном санкционном законодательстве.
6. Действия при выявлении подозрительной активности
При выявлении признаков отмывания денег или мошенничества оператор вправе:
- Приостановить операции по счету до завершения внутренней проверки.
- Заблокировать вывод средств и запросить дополнительные документы.
- Аннулировать ставки и бонусы, полученные в период подозрительной активности.
- Закрыть аккаунт с удержанием средств до завершения проверки и передачи материалов регулятору.
- Направить отчет о подозрительной транзакции в соответствующие регуляторные органы без уведомления пользователя — в соответствии с требованиями законодательства о противодействии отмыванию денег.
Уведомление пользователя о факте направления отчета регулятору («tipping off») запрещено действующим AML-законодательством и не производится.
7. Хранение документации
Оператор хранит KYC-документы и историю транзакций в соответствии со следующими сроками:
| Тип данных | Срок хранения |
|---|---|
| Документы верификации личности | Не менее 5 лет с момента закрытия аккаунта |
| История финансовых транзакций | Не менее 5 лет |
| Записи о подозрительных транзакциях | Не менее 7 лет |
| Переписка с пользователем по вопросам верификации | Не менее 5 лет |
8. Права и обязанности пользователя
Пользователь обязан:
- Предоставлять достоверные личные и финансовые данные при регистрации и верификации.
- Использовать только собственные платежные методы — использование карт и счетов третьих лиц запрещено.
- Уведомить оператора об изменении личных данных (имя, адрес, гражданство) в течение 30 дней.
- По запросу предоставить документы, подтверждающие источник средств.
Пользователь вправе:
- Запросить информацию о статусе верификации своего аккаунта через службу поддержки.
- Обжаловать решение о блокировке аккаунта, направив письменное обращение в службу поддержки.
- Запросить разъяснение по составу запрошенных документов.
9. Контактная информация
По вопросам AML/KYC обращайтесь в службу поддержки:
- Онлайн-чат: доступен на сайте и в мобильном приложении 24/7.
- Email: служба поддержки казино.
Срок рассмотрения обращений, связанных с верификацией, — до 5 рабочих дней. Срок рассмотрения апелляций по блокировке аккаунта — до 10 рабочих дней.